ترتكز مدى في عملها على ربطها المباشر بالحساب المصرفي لحامل البطاقة، وذلك بخصم قيمة أي مدفوعات تتم من خلال عمليات الشراء المنفّذة عبر أجهزة...
ترتبط بطاقات مدى مسبقة الدفع بسجلات إلكترونية وتعمل استناداً على مبدأ الحسابات البنكية ذات الميزات المصرفية المحدودة. وتستمد هذه السجلات في...
كجزء من القيمة المضافة لأصحاب الأعمال وعملائهم، يمكن الآن من خلال خدمة نقد إجراء عمليات استرداد نقدي من خلال صناديق المحاسبة، وتقديمها للزبون عند...
أثير هي إحدى خدمات مدى المضافة والتي تتيح لحاملي بطاقات مدى المصرفية السرعة والأمان والمرونة في عمليات الدفع الإلكتروني وذلك من خلال تقنية الإتصال...
يمكن لحامل بطاقة مدى الآن استخدامها للشراء والتسوق عبر الإنترنت، في مواقع التسوق...
مدى Pay هي خدمة الدفع عبر أجهزة الجوالات الذكية، عبر تطبيق خاص يتمتع بأعلى معايير الأمان وتشفير المعلومات الخاصة، ويتيح لعملاء البنوك من...
يستطيع حاملو البطاقات البنكية التمتع بكافة مزاياها عند استخدامها مع Apple Pay للدفع بأسهل وآمَن الطرق.
بنسختها المتطورة فإن الشبكة السعودية للمدفوعات تتيح ومن خلال هويتها الحديثة مدى أمام حاملي البطاقات المصرفية نطاقاً غير محدود من...
باعتماده على أحدث التقنيات المصرفية العالمية، فإن نظام مدى يمنح لحاملي البطاقات إمكانية توثيق ومتابعة كافة العمليات المنفّذة بواسطة بطاقة...
حرصاً على إثراء تجربتك في استخدام بطاقة "مدى"، ولحماية مدخراتك وبياناتك المصرفية والشخصية والحفاظ على خصوصيتك، فإنه يرجى اتباع النصائح والإرشادات...
سلسلة واسعة من المزايا والعروض الخاصة والحسومات المميزة، التي تقدمها البنوك المصدّرة للبطاقات المصرفية أمام حاملي بطاقات مدى بهدف تحفيزهم على...
توفر جميع البنوك العاملة في المملكة العربية السعودية، خدمة قبول مدفوعات البطاقات المصرفية التي تحمل شعار "مدى"، وذلك من خلال إدارات...
تنظّم العلاقة بين التاجر الذي يرغب بتوفير خدمة نقاط البيع عبر نشاطه التجاري، والبنك المزوّد للخدمة، من خلال اتفاقية خدمة التاجر، التي تهدف إلى...
توفّر مدى لقطاع "التجار" سلسلة من المزايا النوعية التي تستهدف تنمية أعمالهم وتعزيز إدارتهم المالية ومن بينها: ...
أياً كان نظام الاتصال المتوافر لدى "التاجر": هاتف ثابت، إنترنت، جوال، فإن "مدى" توفر العديد من أجهزة نقاط البيع التي جرى تطويرها لتوائم تلك...
سعياً وراء توسيع قاعدة اعتماد أصحاب الأعمال على أنظمة نقاط البيع بما يثري نشاطهم التجاري، ويمنحهم المزيد من القيمة المُضافة المترتبة على...
حرصاً على تجنب أي أخطاء محاسبية ولتعزيز مستوى المتابعة والتحقق المستمر من جودة عمليات الدفع وتحويل المبالغ لحساب التاجر المصرفي أولاً بأول، فإنه...
يعتبر قسم التصاريح في الإدارة العامة لنظم المدفوعات في مؤسسة النقد هو الجهة الوحيدة المخولة بإعطاء مثل هذه التصاريح وشهادات الاعتماد الخاصة بكل...
يطلق هذا المسمى على اي طرف ثالث يتم تعيينه من قِبل بنك التاجر وفق إجراءات مؤسسة النقد العربي السعودي وذلك بغرض تقديم باقة شاملة من الخدمات المتفق...
لست عضوا؟
ترتكز مدى في عملها على ربط حامل البطاقة مباشرة بالحساب المصرفي، وذلك بخصم قيمة أي مدفوعات تتم خلال عمليات الشراء المنفّذة عبر أجهزة نقاط البيع، أو السحوبات نقدية من أجهزة الصرف الآلي؛ من الحساب المصرفي للعميل بصورة آلية وموثوقة.
ووفقاً لتلك الآلية؛ فإن بطاقة مدى تعدّ البديل الفاعل والآمن لإتمام عمليات الشراء عوضاً عن الأوراق النقدية، بما يحمله ذلك من قيمة مُضافة من جهة المرونة والحماية، فضلاً عمّا توفره البطاقة من إمكانية السحب النقدي عبر أجهزة الصرف الآلي ضمن نطاق واسع يمتد ليشمل مناطق المملكة ودول العالم.
وتتيح بطاقة مدى أمام حامليها إمكانية السحب النقدي بحدود تصل حتى 5000 ريال يومياً من خلال أجهزة الصرف الآلي، إلى جانب إتمام عمليات دفع للمشتريات بحدود تصل حتى 200,000 ريال يومياً من خلال أجهزة نقاط البيع.
وإلى جانب هذه المميزات؛ تمنحُ مدى حامليها العديد من المزايا الإضافية تشمل على سبيل المثال لا الحصر:
ترتبط بطاقات مدى مسبقة الدفع بسجلات إلكترونية وتعمل استناداً على مبدأ الحسابات البنكية ذات الميزات المصرفية المحدودة. وتستمد هذه السجلات أنظمتها وقوانينها من قواعد خدمات الدفع المسبق في المملكة والصادرة من مؤسسة النقد العربي السعودي عام 2012م.
وتختلف هذه السجلات عن الحسابات البنكية العادية في كونها لا تُتيح لحامليها الحصول على منتجات بنكية معينة مثل: القروض الاستهلاكية والتسهيلات الائتمانية، إلا أنها تتيح إمكانية استخدامها لإجراء عمليات السحب النقدي من جميع أجهزة الصرف الآلي والدفع عبر أجهزة نقاط البيع، وتفعيل الخدمات المصرفية الإلكترونية. كما تسمح بإتمام دفع الفواتير عبر نظام سداد للمدفوعات، بالإضافة إلى الاستفادة من خدمات تحويل الأموال الدولية.
وتختلف البنوك في الخدمات التي تقدمها لهذه البطاقات وذلك حسب نوع وطبيعة المنتج المُقدم كبطاقة مسبقة الدفع مثل بطاقة الرواتب للشركات والعمالة المنزلية، بطاقة الهدايا، بطاقة المصروفات النثرية للشركات، بطاقة الضمان الاجتماعي وغيرها.
وبشكلٍ عام يمكن تصنيف عمل البطاقات مسبقة الدفع إلى أحد الأنواع الرئيسة الآتية:
هي بطاقة مصرفية يمكن لحاملها استخدامها في كافة نقاط البيع في المملكة، وكذلك إجراء عمليات سحب نقدي من جميع أجهزة الصرف الآلي ضمن نطاق عمل مدى.
هي بطاقة مصرفية تسمح لحاملها بالدفع في عددٍ محدود من المتاجر، أو مقدّمي الخدمات (مثل محطات الوقود)، أو ضمن نطاق جغرافي معين.
هي بطاقة مصرفية يتم استخدامها لدى تاجر واحد أو لدى مجموعة من التجار المرتبطين ببعضهم البعض ويشتركون في نفس الاسم والعلامة التجارية أو الشعار.
ولمعرفة تفاصيل أكثر حول انواع البطاقات مسبقة الدفع والأحكام المنظمة لعملها، يرجى الاطلاع على وثيقة قواعد خدمات الدفع المسبق في المملكة العربية السعودية.
كجزء من القيمة المضافة لأصحاب الأعمال وعملائهم، يمكن الآن من خلال خدمة مدى نقد إجراء عمليات استرداد نقدي من خلال صناديق المحاسبة، وتقديمها للزبون عند قيامه بأي عملية دفع بواسطة أجهزة نقاط البيع المتوافقة مع معايير مدى. وتسمح هذه الخدمة للتاجر بالتخلص من النقد الفائض في الموقع التجاري من خلال عرضه على المشتري خلال عملية الدفع بواسطة بطاقة مدى المصرفية، كما توفر هذه الخدمة للعملاء من حاملي بطاقة مدى عناء البحث عن أجهزة الصرف الآلي في أماكن تواجدهم.
على سبيل المثال، عندما يُجري العميل عملية شراء بقيمة 50 ريالاً عن طريق نقاط البيع، يمكن وقتها للبائع أن يعرض على العميل الحصول على نقد بقيمة مُضافة 150 ريال من صندوق المحاسبة، في حال رغبة العميل، يقوم بعدها البائع بإدخال المبلغ الإجمالي في جهاز نقاط البيع على مرحلتين بمجموع 200 ريالاً (50 ريال قيمة مشتريات العميل +150 ريال قيمة الاسترداد النقدي المطلوب) وبالتالي فإن المبلغ المستقطع من الحساب البنكي للعميل سيكون 200 ريال وسيتم إعطاؤه 150 ريال نقداً من صندوق المحاسبة. علماً بأن أقصى مبلغ يومي يمكن استرداده من خلال هذه الخدمة عبر بطاقة الصرف الآلي هو 400 ريال. كما أنها تُقدم بدون رسوم أو عمولات إضافية على كلٍ من التاجر -على الجزء المتعلق بمبلغ النقد- أو حامل البطاقة، حيث أن توافر خاصية خدمة مدى نقد في جهاز التاجر يتيح له إدخال مبلغيّ الشراء والنقد على مرحلتين منفصلتين.
ومن أهم الفوائد المترتبة على هذه الخدمة للتاجر، إتاحة الفرصة أمامه للتخلص من فائض النقد في المتجر مما يُساهم تعزيز مستوى الحماية لأعماله، وخفض تكاليف إدارة النقد الاعتيادية.
تنويه: يتطلب تقديم الخدمة قيام التاجر أولاً بطلب تفعيلها من بنكهِ، ليتمكن بعد التفعيل من عرض الخدمة على الزبائن.
مدى أثير هي إحدى خدمات مدى المضافة والتي تتيح لحاملي بطاقات مدى المصرفية السرعة والأمان والمرونة في عمليات الدفع الإلكتروني، وذلك من خلال تقنية الاتصال قريب المدى (NFC) حيث يُمكن من خلال الخدمة إجراء العمليات الشرائية التي لا تتجاوز قيمتها 100 ريال بمجرد تمرير البطاقة أمام قارئ جهاز نقاط البيع، وقد يُطلب من حامل البطاقة في بعض الأوقات إدخال الرقم السري لتعزيز مستوى الأمان.
يُمكن لحامل بطاقة مدى البنكية والمدعومة بخدمة مدى أثير الاستفادة منها حسب القواعد التالية:
يمكن لحامل بطاقة مدى الآن استخدامها للشراء والتسوق عبر الإنترنت، في مواقع التسوق الإلكتروني المحلية التي تحمل شعار مدى، أما في الموقع العالمية فيمكن لحامل البطاقة استخدامها في المواقع التي تقبل بطاقات Visa أو MasterCard بحسب الشعار الموجود على بطاقته. بعد الانتهاء من اختيار المشتروات والتسوق، يقوم حامل البطاقة بإدخال معلوماتها (الاسم والعنوان، رقم البطاقة، تاريخ انتهائها، ورقم CVV/CVC الموجود على ظهر البطاقة). بعد إدخال البيانات يتم الضغط على زر الدفع، ليتم الانتقال آلياً إلى صفحة الحماية حيث سيُطلب من المستخدم إدخال الرقم السري لمرة واحدة والمُرسل من البنك كرسالة نصية، ويتمّ خصم المبلغ من حساب حامل البطاقة شريطة توفره على الرصيد الكافي. تحافظ هذه الخطوات على أمان المستخدم وخصوصيته بينما يتمتع بالتسوق عن بُعد بكلّ يُسر وسهولة، كما أن حامل البطاقة لا يتحمّل أي رسومٍ إضافية عن استخدامها للتسوق عبر الإنترنت في المتاجر المحلية، أما الدولية فتخضع لإجراءات وقواعد أنظمة الدفع العالمية وسياسات المتجر الإلكتروني.
مدى Payهي خدمة الدفع عبر أجهزة الجوالات الذكية، عبر تطبيق خاص يتمتع بأعلى معايير الأمان وتشفير المعلومات الخاصة، ويتيح لعملاء
البنوك من حاملي البطاقات المُصدرة حفظ كافة بطاقاتهم البنكية (سواءاً المرتبطة بالحساب الجاري أو الائتمانية) في تطبيق واحد على الجوال
الذكي، والدفع من خلاله لدى المتاجر.
سيتمكن حامل البطاقة من إتمام عملية الدفع عن المشتروات بحدّ أعلى لا يتجاوز ١٠٠ ريال للعملية الشرائية الواحدة، بمجرد تمرير
الجوال الذكي بعد فتح قفل الهاتف باستخدام الرقم السري، على جهاز نقطة البيع المدعوم بخدمة مدى أثير.
لا يوجد حدّ أعلى للبطاقات التي يمكن حفظها في تطبيق مدى Pay، كما يمكن حفظ نفس البطاقة على أكثر من جهاز. تتميز مدى Pay بكونها مقبولة داخل وخارج المملكة على ملايين المتاجر المتاح فيها أجهزة نقاط البيع الداعمة لخدمة الاتصال قريب المدى (NFC)، وذلك اعتماداً على
نظام المدفوعات الوطني مدى بالتوافق مع الشبكات الدولية التي تدعمها البطاقة المستخدمة.
الحد الأعلى للعمليات والرسوم:
الحد الأعلى لكل عملية شرائية في (مدى Pay) هو 100 ریال بدون أي رسوم إضافیة المشتري أو التاجر في حال جرت العملية داخل المملكة، أما في العملیات الدولیة فمن المحتمل أن تكون هناك رسوم حسب الاتفاقیة الموقعة بین مصدر البطاقة وحاملها كما هو الحال في البطاقات البلاستيكية.
عدد البطاقات المسموح:
یمكن للمستخدمین إضافة جمیع بطاقاتهم البنكیة، حیث أنه لا یوجد حد أعلى لعدد البطاقات التي یمكن إضافتها على التطبیق،
كما یمكن إضافة البطاقة على هاتف آخر یحمل تطبیق (مدى Pay) وستخضع الرسوم لشروط البنك المصدر للبطاقة وأحكامه.
الأرقام الافتراضیة للبطاقات:
تُزَوّد كل بطاقة دفع یتم حفظها في التطبیق برقم حساب افتراضي بدلا من رقمها الأصلي، ويصبح ذلك الافتراضي هو الرقم المرجعي في حالات الشكاوى والمطالبات وغيرها.
للاستفادة من هذه الخدمة:
تأكد أن جوالك يعمل على نظام تشغيل أندرويد إصدار 6. “Marshmallow” فما فوق.
ان يدعم الجهاز المستخدم تقنية الاتصال قريب المدى (NFC).
أن تملك بطاقة بنكية مُصدرة من أحد البنوك السعودية الأعضاء في مدى.
حمل تطبيق مدى Pay من متجر التطبيقات الرسمي Google Play.
افتح تطبيق مدى Pay و اتبع تعليمات التشغيل. ويتوجب تفعيل خيار الحماية لشاشة الجوال قبل التمكن من استخدام التطبيق.
تأكد من أن جوالك متصل بشبكة الانترنت عند القيام بإضافة بطاقاتك البنكية و أن جهازك غير مكسور الحماية (rooted).
مزايا الأمان في خدمة مدى Pay:
تشفير المعلومات لمزيد من الحماية وحفظ الخصوصية.
أرقام افتراضية للبطاقات لحماية رقم البطاقة الأصلي وبيانات حامل البطاقة.
حذف رقم البطاقة الافتراضي تلقائياً في حال تعطيل خاصية قفل الشاشة لمنع أي استخدام غير مرغوب للبطاقة.
إضافة البطاقة إلى التطبيق تتم بعد تحقق المصرف المُصدِر للبطاقة من هوية المستخدم.
أسهل وآمن طريقة للدفع، مع مدى و Apple Pay
يستطيع حاملو البطاقات البنكية التمتع بكافة مزاياها عند استخدامها مع Apple Pay للدفع بأسهل وآمَن الطرق. Apple Payتُمكن حاملي البطاقات من إضافة بطاقات مدى البنكية والبطاقات الائتمانية على أجهزة Apple والدفع في نقاط البيع بواسطة iPhone أو Apple Watch ، بأقصى سهولة وضمن أعلى معايير الأمان والخصوصية.
مميزات الدفع من خلال Apple Pay
خطوات إضافة بطاقة مدى إلى Apple Pay على أجهزة آيفون
- افتح تطبيق Wallet في iPhone الخاص بك واضغط على "+"
- امسح البطاقة من خلال وضعها داخل الإطار الظاهر على شاشة الجهاز
- أدخل رمز CVC الموجود خلف البطاقة
- اضغط أيقونة الموافقة على الأحكام والشروط
- أدخل رمز التحقق من البطاقة والذي سيصلك بواسطة رسالة قصيرة من البنك الـمُصدر للبطاقة، واختر التالي
- بطاقتك البنكية جاهزة الآن للاستخدام مع Apple Pay
إضافة بطاقتك إلى Apple Payعلى Watch Apple
- افتح تطبيقApple Watch على iPhone الخاص بك
- اضغط Wallet & Apple Pay واختر إضافة بطاقة
- امسح بطاقتك من خلال وضعها داخل الإطار الظاهر على شاشة الجهاز
- أدخل رمز CVC الموجود خلف بطاقة مدى
- اضغط أيقونة الموافقة على الأحكام والشروط
- أدخل رمز التحقق من البطاقة والذي سيصلك بواسطة رسالة قصيرة من البنك الـمُصدر للبطاقة، واختر التالي
- بطاقتك جاهزة الآن للاستخدام مع Watch Apple
للدفع في المتاجر باستخدام تطبيق Apple Pay
الدفع ببطاقة مدى من خلال خدمة Apple Pay مُتاح في جميع أجهزة نقاط البيع التي تتوفر فيها خاصية الاتصال قريب المدى NFC، حيث يمكنك إتمام العملية بمجرد رؤية أحد هذه الشعارات لدى المتجر
* الدفع باستخدام آيفون من خلال Face ID
1- لاستخدام بطاقة مدى المضافة على Phonei، اضغط الزر الجانبي مرتين متواليتين، ثم انظر نحو جهازك iPhone للمصادقة باستخدام Face ID ، أو أدخل رمز الدخول
2- مرر iPhone على بُعد سنتيمترات معدودة من جهاز نقطة البيع حتى تظهر لك رسالة إتمام العملية على شاشة iPhone، ليتم بعدها إنشاء اتصال مع البنك المصدر للبطاقة لقبول الخصم من الحساب
* الدفع باستخدام آيفون من خلال Touch ID
1- لاستخدام بطاقتك المضافة على Phone iضع إصبعك علىTouch ID
2- ثم مرر Phonei قريباً من جهاز نقطة البيع، حتى تظهر لك رسالة إتمام العملية على شاشة iPhone، ليتم بعدها إنشاء اتصال مع البنك المصدر للبطاقة لقبول الخصم من الحساب.
* الدفع باستخدام Watch Apple
1- لاستخدام بطاقة مدى المضافة على Watch Apple، اضغط مرتين على الزر الجانبي ومرر شاشة Watch Apple على بُعد سنتيمترات معدودة من جهاز نقطة البيع
2- انتظر حتى تسمع صوت نقرة بسيطة ليتم بعدها انشاء اتصال مع البنك المصدر للبطاقة لقبول الخصم من الحساب
© حقوق التأليف والنشر مدى 2016