مدى هي الهوية الجديدة للشبكة السعودية للمدفوعات، والتي تقوم بربط جميع أجهزة الصرف الآلي ونقاط البيع بنظام مركزي موحد، يسمح بتمرير العمليات المالية المنفّذة بواسطة تلك الأجهزة بصورة آنية وآمنة.

هي البطاقات المصرفية المصدّرة من أحد البنوك الأعضاء في الشبكة السعودية للمدفوعات بنسختها المطورة، وتعمل وفقاً للآلية ذاتها للبطاقات المصرفية المعتادة، مع تميزها بتوافقها مع أعلى معايير الأمان العالمية، واحتفاظها بالمزيد من الخدمات المبتكرة، والمزايا المُضافة لحامليها.

يمكن استخدام بطاقات مدى في جميع أجهزة الصرف الآلي ونقاط البيع المنتشرة في المملكة العربية السعودية، إلى جانب إمكانية استخدامها في دول مجلس التعاون الخليجي من خلال الشبكة الخليجية الموحدة، فضلاً عما تتيحه البطاقة لحاملها من خاصية الاستخدام في الأسواق العالمية من خلال ربطها بأنظمة شركات المدفوعات العالمية مثل: فيزا، ماستركارد.

• طاقة استيعابية عالية تعادل سبعة أضعاف حجم عمليات الجيل السابق.
• خدمة تتميز بمعايير عالية، كزيادة سرعة إنجاز العمليات وكفاءة الأداء.
• نطاق أوسع للاستخدام.
• إشعار فوري لحاملي البطاقات عن أي عملية مالية "شراء، سحب نقدي".
• رفع سقف الحد اليومي لقيمة العمليات الشرائية من خلال نقاط البيع من 60,000 ريال حتى 200,000 ريال.
• إتاحة خدمة مدى نقد والتي تمنح العميل إمكانية الحصول على مبلغ نقدي عند الشراء.
• إتاحة خدمة مدى أثير التي تسمح بإجراء عمليات الدفع في نقاط البيع عن طريق تقنية الاتصال قريب المدى (NFC).
• معايير إضافية للحماية والأمان.

مدى Pay هو تطبيق للهواتف الذكية التي تعتمد على نظام التشغيل أندرويد ،ويتيح لعملاء البنوك من حاملي البطاقات المُصدرة من البنوك السعودية حفظ كافة بطاقاتهم البنكية في تطبيق واحد والدفع من خلاله لدى المتاجر.مدى Pay هو تطبيق للهواتف الذكية التي تعتمد على نظام التشغيل أندرويد ،ويتيح لعملاء البنوك من حاملي البطاقات المُصدرة من البنوك السعودية حفظ كافة بطاقاتهم البنكية في تطبيق واحد والدفع من خلاله لدى المتاجر.

بالنسبة إلى حاملي البطاقات تتوافر خدمة مدى Pay على أجهزة أندرويد، ويمكن تنزيل التطبيق من متجر Google Play الرسمي، أما في المتاجر فتتوفر الخدمة في المتاجر المجهزة بنقطة بيع تدعم خاصية لاتصال قريب المدى (NFC).

بشكل رئيسي سوف تحتاج الآتي:

• جهاز جوال يعمل بنظام تشغيل أندرويد Marshmallow 6.0 أو النسخة الأحدث
• أن يدعم الجهاز المستخدم تقنية الاتصال قريب المدى NFC
• أن تملك بطاقة بنكية مُصدرة من أحد البنوك السعودية أحد اعضاء مدى.

لا، لا حاجة لفتح تطبيق مدى Payقبل إجراء أي عملية شرائية، ولكن كل ما يلزمك هو فتح قفل الهاتف، وتمرير الهاتف أمام قارئ جهاز نقطة البيع لإجراء العملية الشرائية.

لن يتم تطبيق أي رسوم على حامل البطاقة لاستخدامه تطبيق مدى Pay محليًّا، أما فيما يتعلق بالعمليات الدولية، فستخضع الرسوم للاتفاقية الموقعة بين مصدر البطاقة وحاملها.

لا يتطلب إجراء العمليات الشرائية اتصال الهاتف بالإنترنت، باستثناء عملية إضافة البطاقة البنكية إلى تطبيق مدى Pay، ومع ذلك، سيطلب التطبيق من حين لآخر الاتصال بالإنترنت لمزامنة البطاقات؛ بهدف ضمان استمرارية الاستخدام.

سيطبق على عمليات الدفع من خلال تطبيق مدى Pay الحد الأعلى ذاته المطبق على خدمة مدى أثير وهو 100 ريال لكل عملية شرائية.

لتفعيل تطبيق مدى Pay كل ما يلزمك هو:

• تأكد أن جوالك يعمل بنظام تشغيل أندرويد Marshmallow 6.0 أو النسخة الأحدث
• قم بتحميل التطبيق من متجر تطبيقات أندرويد Google Play
• افتح تطبيق مدى Pay واتبع تعليمات التشغيل، وتأكد من تفعيل خيار قفل شاشة الجوال قبل البدء في استخدام التطبيق
• تحقق من اتصال هاتفك بشبكة الإنترنت عند إضافة البطاقات، وأن جهازك غير مكسور الحماية Rooted

لا، ليست هناك رسوم إضافية على المتجر جرّاء قبوله الدفع من خلال تطبيق مدى Pay.

عند إجراء العمليات الشرائية، سيتم آليًّا استخدام البطاقة المعينة كبطاقة افتراضية من قبل المستخدم، و في حالة الرغبة باستخدام بطاقة أخرى بإمكانك اختيار البطاقة المراد الدفع بها بالضغط عليها و إتمام العملية بكل سهولة.

لا، لا يلزم المتجر إجراء أي تغييرات لقبول الدفع من خلال تطبيق مدى Pay، حيث إن قبول العمليات الشرائية باستخدام تطبيق مدى Pay يُعد جزءًا من خدمة مدى أثير.

تم تصميم تطبيق مدى Pay ليدعم جميع أنواع البطاقات المُصدرة من قِبل البنوك الأعضاء في مدى سواءً كانت بطاقات مدى للحساب الجاري أو مدى مسبقة الدفع أو البطاقات الإئتمانية (فيزا وماستر كارد). ومع ذلك، فإن الجاهزية الفنية الأولية لهذه البطاقات لدعم التطبيق تعتمد على مدى جاهزية البنوك المصدرة.

تطبيق مدى Pay متاح فقط للأجهزة التي تعمل على نظام أندرويد، ويمكن تنزيل التطبيق من متجر Google Play الرسمي.

عند الشراء من المتجر و تنفيذ عملية الشراء:

• تأكد من وجود شعار مدى أثير أو شعار الدفع عن طريق تقنية الاتصال قريب المدى NFC إما قرب جهاز نقاط البيع أو على الشاشة.
• افتح قفل هاتفك عبر أحد وسائل الحماية التي تم تعيينها للتحقق من أنك الشخص المخول باستخدام الجهاز والبطاقة المضافة للتطبيق.
• مرر هاتفك المحمول على جهاز نقاط البيع بطريقة مشابهة لاستخدام البطاقات البنكية الداعمة لخدمة مدى أثير.
• سوف تسمع صوت طنين يدُل على أن عملية الاتصال بين الجوال و جهاز نقاط البيع تمت بنجاح و جاري معالجة العملية و سيتم إظهار حالة العملية على شاشة جهاز نقاط البيع.

يمكنك استخدام تطبيق مدى Pay في جميع المتاجر المحلية أو الدولية (حسب شبكات المدفوعات الظاهرة على البطاقة المستخدمة) التي توفر أجهزة نقاط بيع تدعم الدفع عبر تقنية الاتصال قريب المدى (NFC).

نعم، يجب أن يكون الهاتف الذكي مزودًا بتقنية الاتصال قريب المدى NFC ويتوجب كذلك تفعيل هذه الخاصية من إعدادات الهاتف قبل استخدام التطبيق.

نعم، البطاقة المستخدمة في تطبيق مدى Pay على أحد الهواتف الذكية يمكن أن تستخدم كذلك في هاتف آخر يحتوي على تطبيق مدى  Payوستخضع الرسوم لشروط البنك المعني وأحكامه.

الهدف من إخفاء رقم البطاقة برقم افتراضي هو:

• تعزيز مستوى الأمان الذي يقدمه تطبيق مدى Pay للمستخدم، لذا يتم تشفير رقم البطاقة البنكية الأصلي بطريقة آمنة جدًا، ولا يتم عرضه في أي مرحلة من عملية الدفع ليحظى المستخدم بعملية آمنة تمامًا.
• استخدامه كرقم تعريف لبطاقتك في إيصال عملية الشراء.
• يستخدم كمرجع في حالة المطالبات.

هي خدمة جديدة من خدمات مدى تتيح لحامل البطاقة إمكانية الحصول على مبلغ نقدي من التاجر بحدود تصل حتى 400 ريال يومياً، وذلك عند إجراء عملية شراء عبر نقاط البيع بحيث يتم خصم المبلغ النقدي مع قيمة الشراء مباشرة من حساب العميل، وتهدف الخدمة لتجنيب العميل عناء الذهاب إلى جهاز الصرف الآلي من ناحية، وتقليص حجم النقد لدى التاجر من ناحية أخرى.

جميع بطاقات مدى البنكية تدعم الخاصية التقنية لخدمة نقد ويمكن للعميل تفعيلها من خلال التواصل المباشر مع البنك المصدر للبطاقة. ويمكن الاستفادة من الخدمة لدى جميع المتاجر المشتركة بها والتي يمكن التعرف عليها من خلال ملصق (خدمة نقد متوفرة هنا).

اثير هي إحدى خدمات  مدى المضافة والتي تتيح لحاملي بطاقات مدى المصرفية السرعة والأمان والمرونة في عمليات الدفع الإلكتروني وذلك من خلال تقنية الاتصال قريب المدى NFC. حيث يُمكن من خلال الخدمة إجراء العمليات الشرائية التي لا تتجاوز قيمتها 100 ريال بمجرد تمرير البطاقة أمام قارئ جهاز نقاط البيع وقد يطلب من حامل البطاقة في بعض الأوقات إدخال الرقم السري أو البطاقة أو كلاهما معاً لأغراض أمنية.

تتوفر خدمة أثير لدى جميع الأماكن التجارية والخدمية التي تطلب تفعيل الخدمة من بنوكها. ويمكن معرفة المتاجر المشتركة بالخدمة من خلال ملصق الشعار الخاص بها عند صناديق المحاسبة.

من خلال مراجعة البنك الذي تتعامل معه، حيث سيقوم بإصدار بطاقتك المصرفية الجديدة التي تحمل شعار مدى بمجرد إنتهاء صلاحية بطاقتك المصرفية الحالية، أو قبل انتهائها في حال رغبتك بتجديدها.

نعم. في حال توافر شعار شركات المدفوعات العالمية، حيث تتيح عمليات الربط القائمة بين الشبكة السعودية للمدفوعات، مع الشبكة الخليجية الموحدة، وكذلك مع شركات المدفوعات العالمية مثل: فيزا، ماستركارد، أمام حاملي بطاقة مدى إمكانية تنفيذ عمليات السحب النقدي من أجهزة الصرف الآلي، وتنفيذ عمليات الدفع عبر أجهزة نقاط البيع المنتشرة في أسواق الخليج والعالم.

لا. سيقوم البنك بإصدار بطاقة مدى عند فتح الحساب أو تجديد البطاقة عند انتهائها مجاناً بناءً على لوائح وتوجيهات مؤسسة النقد العربي السعودي.

لا، فالخدمة تقدم بشكل مجاني للعميل من حاملي بطاقة "مدى" وللتاجر كذلك -للجزء الخاص بالنقد المُعطى- دون أن يترتب على ذلك أي رسوم إضافية. 

نعم، يمكن للعميل الحصول على النقد بالريال السعودي فقط

لا، الخدمة مخصصة لبطاقات مدى المصرفية فقط.

يمكن للعميل الحصول على مبلغ النقد بما يتراوح بين ريال واحد كحد أدنى إلى 400 ريال سعودي كحد أقصى في اليوم.

لا. لايوجد حد معين لعدد العمليات اليومية لخدمة نقد طالما لم يتجاوز مجموع العمليات المنفذة مسبقاً مبلغ 400 ريال في اليوم.

نعم. 

ستكون تفاصيل العملية موضحة في الايصال المقدم من التاجر على النحو التالي:

مبلغ الشراء: XX ريال سعودي

مبلغ النقد: XX ريال سعودي

اجمالي المبلغ: XX ريال سعودي

يتم الحصول عليها عن طريق البنك المصدر للبطاقة إما بطلبها عن طريق أقرب فرع أو عند تجديد بطاقة مدى.

• قم بالتحقق من ظهور شعار خدمة أثير عند القيام بعمليات شراء لا تتجاوز 100 ريال.
• قم بتمرير بطاقتك على شعار الخدمة الموجود على شاشة جهاز نقاط البيع الى أن يضاء اللون الأخضر على الشاشة.
• سيتم سماع صوت نغمة رنين تدل على أن العملية تمت بنجاح. وقد يطلب من حامل البطاقة في بعض الأوقات إدخال الرقم السري أو البطاقة أو كلاهما معاً لتعزيز مستوى الأمان.

نعم، ستظهر عمليات خدمة نقد في كشف الحساب الخاص بحامل البطاقة والتاجر الموفر للخدمة.

لا. الخدمة تقدم مجاناً لحامل البطاقة وكذلك عند طلب تفعيلها من قبل التاجر.

يتوجب سرعة إبلاغ البنك المصدّر عنها بصورة فورية، وذلك لإيقاف فاعليتها، وبدء إجراءات إصدار بطاقة بديلة. 

لا يوجد اي رسوم تترتب على العميل جراء استخدامه البطاقة للدفع عبر نقاط البيع.

تخضع لرقابة وإشراف القطاع التجاري لوزارة التجارة والاستثمار، ويستطيع العميل تقديم الشكوى من خلال الموقع الالكتروني لوزارة التجارة والاستثمار.

لا يوجد هناك عدد محدد لعمليات الشراء بواسطة البطاقة البنكية خلال اليوم طالما أن مجموع قيمة العمليات الشرائية 60.000 ريال. 

لحامل بطاقة مدى:

• السرعة، الأمان، والمرونة في اتمام العمليات الشرائية ذات القيمة المنخفضة.

للتاجر:

• سرعة إنجاز العمليات الشرائية

• تقليل المبالغ النقدية المتواجدةفي المتجر.

• خفض تكاليف نقل وايداع النقد على التاجر.

• تقليل الحاجة لتوفير المبالغ والفئات النقدية الصغيرة.

• تحفيز العميل حامل البطاقة على معاودة عملية الشراء من المتجر لما توفره الخدمة من مرونة.

نعم، ستظهر عمليات خدمة أثير في كشوفات الحسابات البنكية  لكلِ من التاجر وحامل البطاقة.

نعم، بإمكان حامل البطاقة الدفع من خلال تقنية الاتصال قريب المدى حال وجوده خارج المملكة عند توفر الخدمة لدى المتاجر في الخارج ووفقاً لنظام المدفوعات التابع للدولة الأخرى.

نعم، حامل البطاقة مسؤول عن مبالغ الشراء والتي تتم بدون الحاجة لإدخال الرقم سري للبطاقة. علماً أنه ستصل رسالة نصية على رقم جوال حامل البطاقة لكل عملية تتم من خلال الخدمة. كما أننا نوصي بأهمية إبلاغ البنك عن فقدان أي بطاقة بنكية فور

لا. حيث انه لابد من ان يقوم التاجر بإدخال مبلغ في شاشة الجهاز لإكمال العملية. كما ان تنفيذ العملية يتطلب تواجد البطاقة بشكل قريب جداً لجهاز نقاط البيع.

يتطلب من العميل اتخاذ الإجراءات المعتادة في حال فقدان بطاقته البنكية وهي التواصل مع البنك للإبلاغ

• تعزيز حجم المبيعات ورضى العملاء، من خلال ما يتيحه توافر نقاط البيع من خيارات أمام العملاء لدفع قيمة مشترياتهم إلكترونياً.
• الاستفادة من السقف المرتفع لقيمة العمليات الشرائية للبطاقة حتى 60,000 ريال يومياً.
• تقليص التكاليف المترتبة على التعاملات النقدية، من خلال ما يتيحه الدفع الإلكتروني بواسطة نقاط البيع من توفير للوقت والجهد اللازم للتحقق من جودة النقد، وعدّ النقد، وتوفير الأوراق النقدية ذات القيم الصغيرة.
• الحد من المخاطر والأخطاء المحتملة المصاحبة لعمليات الجرد وحصر الإيرادات اليومية والعمليات المحاسبية.
• الحدّ من الأعباء المترتبة على عمليات جمع النقد خلال اليوم، ومخاطر عمليات النقل والإيداع في فرع البنك، وتوفير الوقت والجهد الذي تتطلبه تلك العمليات.
• إمكانية المتابعة الدورية والفورية للمبيعات والإيرادات وتفاصيل العمليات، من خلال الموقع الإلكتروني للبنك.
• دعم وتعزيز نطاق القدرة الشرائية للعملاء من خلال الانتشار المضطرد لبطاقات الدفع لدى العملاء.
• المستوى العالي من الكفاءة التشغيلية والمساندة الفنية لأجهزة نقاط البيع على مدار الساعة لضمان جودة الخدمة.
• معايير السرعة والمرونة في إتمام العمليات المدعومة بمستوى متقدم من الأمان والحماية.
• الاستفادة من العروض الترويجية والمزايا الحصرية المقدمة من البنوك المزوّدة بخدمات نقاط البيع. 

لا يجوز تحميل العميل اي رسوم جراء استخدام البطاقة للدفع باستخدام بطاقته البنكية، وفي حال تم ذلك فإن هذه مخالفة صريحة للأنظمة يُعاقب عليها التاجر.

نعم، سيتمكن جهاز نقاط البيع والذي يحمل شعار مدى من قبول وتنفيذ جميع العمليات بغض النظر ما إذا تمت تلك العمليات بواسطة بطاقات مدى او بطاقات الشبكة السعودية للمدفوعات (سبان).

هي عملية يقوم بها التاجر بعد نهاية اي يوم عمل وذلك لإتمام إيداع المبالغ التي تم تنفيذها خلال ذلك اليوم عبر نقاط البيع إلى الحساب المصرفي الخاص به.

هي وثيقة موقعة تهدف إلى تحديد المسؤوليات والمهام المنوطة لكلٍ من التاجر والبنك والمترتبة على تقديم خدمة نقاط البيع، حفاظاً لحقوق كافة الأطراف.

يطلق هذا المسمى على اي طرف ثالث يتم تعيينه من قِبل بنك التاجر وفق الإجراءات المعتمدة من مؤسسة النقد العربي السعودي وذلك بغرض تقديم باقة شاملة من الخدمات المتفق عليها وتقع ضمن إطار خدمة نقاط البيع المقدمة للتاجر، وتشمل هذه الخدمات على سبيل المثال لا الحصر تأسيس طلب الخدمة وتركيب الأجهزة والصيانة الدورية لها.

• الإعفاء من رسوم التركيب.
• الإعفاء من ثمن الأجهزة.
• الإعفاء من الرسوم الشهرية.
• تقديم الخدمات المساندة الفنية للتاجر على مدار الساعة.

يمكن للتاجر تأسيس خدمة نقاط البيع لدى نشاطه التجاري في حال توافر خط هاتف أرضي لديه، أو خط إنترنت أو شريحة اتصال جوال. 

خدمة نقاط البيع كانت -ولا زالت- تقدم من قبل البنوك برسوم محددة، والرسوم خاضعة في المقام الاول للعلاقة التعاقدية بين البنك والتاجر. وقد تم إعادة احتساب معادلة رسوم تقديم خدمات نقاط البيع للتاجر في المملكة بما يتناسب مع أفضل الممارسات العالمية والمتبعة في جميع الدول المتقدمة. كل ذلك مقابل رسوم رمزية على تنفيذ كل عملية تصل إلى (0.8%) كحد أقصى من قيمة عملية الشراء وبما لا يتجاوز مبلغ (40) اربعون ريالاً للعملية الواحدة.

يتم احتساب رسوم نقاط البيع (ان وجدت) على اساس قيمة العملية الشرائية مثال ذلك:

مثال (1): إذا قام العميل ( صاحب البطاقة البنكية) باستخدام بطاقته البنكية للدفع للتاجر عن سلعة/خدمة قيمتها 35 ريال، فإن التاجر "قد" يدفع ما لا يتجاوز مبلغ (0.28) ثمانية وعشرون هللة فقط للبنك مقدم الخدمة، ولا يدفع العميل( صاحب البطاقة البنكية) اي رسوم إضافية جراء استخدام بطاقته البنكية.

مثال (2): إذا قام العميل ( صاحب البطاقة البنكية) باستخدام بطاقته البنكية للدفع للتاجر عن سلعة/خدمة قيمتها 20,000 ريال فإن التاجر "قد" يدفع ما لا يتجاوز مبلغ (40) اربعون ريال فقط للبنك مقدم الخدمة ، ولا يدفع العميل( صاحب البطاقة البنكية) اي رسوم إضافية جراء استخدام بطاقته البنكية.

إذا كانت خدمة نقاط البيع متوفر لديك مسبقاً، فإنه يمكنك التواصل مباشرة مع البنك الذي تتعامل معه، لترقية تلك الخدمة بما يلائم معايير مدى، وفي حال رغبتك بتأسيس للخدمة لأول مرة، فإنه يمكنك كذلك التواصل مع إدارة مصرفية الشركات لدى أحد البنوك للبدء بتأسيس الخدمة.

نعم، يمكن الغاء العملية كسائر عمليات مدى الشرائية.

لا، جهاز نقاط البيع  سينفذ العملية لمرة واحدة فقط في هذه الحالة.